近日，長沙銀行成功落地首單保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)，標(biāo)志著我行財(cái)富管理業(yè)務(wù)在服務(wù)中高端客群方面更加專業(yè)完備。保險(xiǎn)金信托是家族財(cái)富管理服務(wù)工具的一種，依托“保險(xiǎn)+信托”的組合機(jī)制，既充分利用信托的風(fēng)險(xiǎn)隔離、財(cái)富傳承等功能，也可以利用保險(xiǎn)的杠桿、風(fēng)險(xiǎn)管理、保障等功能，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)“1+1>2”的效果。

自2023年11月正式推出保險(xiǎn)金/家族信托服務(wù)以來，長沙銀行通過開展多項(xiàng)工作推動(dòng)業(yè)務(wù)落地：一是建立業(yè)務(wù)規(guī)章制度，梳理業(yè)務(wù)簽約流程，上線專屬配套產(chǎn)品，全面打造圍繞保險(xiǎn)金/家族信托的配套服務(wù)支持體系。同時(shí)，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)宣講工作，做好目標(biāo)客群精準(zhǔn)畫像。針對(duì)意向客戶，組建“1+1（客戶關(guān)系人+總行投顧）”營銷團(tuán)隊(duì)，建立專屬保險(xiǎn)金信托服務(wù)及重點(diǎn)產(chǎn)品微信交流群，有效提升分支行整體營銷服務(wù)能力。二是舉辦多場(chǎng)總行級(jí)保險(xiǎn)金/家族信托主題沙龍活動(dòng)，聯(lián)合頭部家族辦公室、律所專家團(tuán)隊(duì)，結(jié)合當(dāng)前宏觀形勢(shì)及稅收政策，深入淺出幫助客戶認(rèn)識(shí)到提前規(guī)劃的重要性與緊迫性。三是組建同保險(xiǎn)、信托公司的高級(jí)專家業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，為目標(biāo)客戶提供1對(duì)1專屬交流平臺(tái)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。

未來，長沙銀行將以保險(xiǎn)金/家族信托服務(wù)為契機(jī)，秉承“專業(yè)、高效、溫暖”的服務(wù)理念，攜手業(yè)內(nèi)專業(yè)信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，在更多領(lǐng)域探索更多維度、更大空間的深入合作，豐富業(yè)務(wù)渠道，幫助更多中高端客群實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值與有效傳承。